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L’assurance vie : les fondamentaux de A à Z

Durée : 2 jours
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Référence : 1ASV

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Programme Public & Pré-requis Organisation

Présentation

L’assurance-vie est un produit d’épargne mais c’est avant tout une enveloppe juridique et fiscale qu’il importe de bien maîtriser pour en évaluer toutes les conséquences juridiques et fiscales afin de conseiller au mieux un souscripteur. Cette formation se propose d’effectuer un panorama complet de l’assurance-vie dans tous ses aspects : techniques, juridiques et fiscaux. Elle vous apporte les compétences nécessaires pour conseiller ce produit en parfaite sécurité au mieux des intérêts du souscripteur.

Objectifs

  • Cette formation nécessite d’avoir des connaissances générales en fiscalité et en gestion de patrimoine.

Programme

  1. Définir les principes d’un contrat d’assurance-vie

    • L’environnement juridique du contrat d’assurance-vie :
    • Les bases techniques de l’assurance-vie :
    • La souscription du contrat.
    • La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.
  2. Distinguer les différents types de contrat

    • Les différents types de contrat : vie universelle ; multi-supports et à actifs cantonnés.
    • Les contrats récents : vie entière, euro-croissance, vie-génération.
    • L’assurance-vie par rapport à d’autres solutions.
  3. Rédiger la clause bénéficiaire du contrat d’assurance vie

    • Définition et désignation du bénéficiaire en assurance-vie
    • Les différents modes de rédaction de la clause bénéficiaire
    • Les droits du bénéficiaire désigné en assurance-vie
    • L’absence de clause bénéficiaire en assurance-vie
    • L’acceptation et la révocation de la clause bénéficiaire
  4. Délimiter les incidences sur les régimes matrimoniaux et successions

    • Souscription conjointe ou individuelle.
    • Sort du contrat en cas de divorce.
    • Assurance-vie et successions.
    • Règles prudentielles et systémiques
    • Protection du client : patrimoniale et vie privée
  5. Maîtriser la fiscalité des contrats

    • Le régime fiscal des prestations en cas de vie
    • La fiscalité des successions.
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