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L’assurance vie : les fondamentaux de A à Z

Durée : 2 jours, soit 14 heures
Tarif Inter : 1600 €
Tarif et délai d'accès sur mesure : Nous consulter
Référence : 1ASV

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Programme Public & Pré-requis Organisation

Présentation

Cette formation se propose d’effectuer un panorama complet de l’assurance-vie dans tous ses aspects : techniques, juridiques et fiscaux. Elle vous apporte les compétences nécessaires pour conseiller ce produit en parfaite sécurité au mieux des intérêts du souscripteur.

Objectifs

  • Maîtriser les règles civiles et fiscales d’un contrat d’assurance-vie
  • Utiliser le contrat d’assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale
  • Identifier les risques juridiques et fiscaux

Programme

  1. Définir les principes d’un contrat d’assurance-vie

    • L’environnement juridique du contrat d’assurance-vie :
    • Les bases techniques de l’assurance-vie :
    • La souscription du contrat.
    • La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.
  2. Distinguer les différents types de contrat

    • Les différents types de contrat : vie universelle ; multi-supports et à actifs cantonnés.
    • Les contrats récents : vie entière, euro-croissance, vie-génération.
    • L’assurance-vie par rapport à d’autres solutions.
  3. Rédiger la clause bénéficiaire du contrat d’assurance vie

    • Définition et désignation du bénéficiaire en assurance-vie
    • Les différents modes de rédaction de la clause bénéficiaire
    • Les droits du bénéficiaire désigné en assurance-vie
    • L’absence de clause bénéficiaire en assurance-vie
    • L’acceptation et la révocation de la clause bénéficiaire
  4. Délimiter les incidences sur les régimes matrimoniaux et successions

    • Souscription conjointe ou individuelle.
    • Sort du contrat en cas de divorce.
    • Assurance-vie et successions.
    • Règles prudentielles et systémiques
    • Protection du client : patrimoniale et vie privée
  5. Maîtriser la fiscalité des contrats

    • Le régime fiscal des prestations en cas de vie
    • La fiscalité des successions.
Formations à distance
En inter et en intra entreprise

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Prochaines dates

A distance

Du 06 au 07 décembre 2021

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