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Comprendre le secteur bancaire

Durée : 2 jours
Tarif Inter : 1750 €
Tarif sur mesure : Nous consulter
Référence : 1CSB

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Programme Public & Pré-requis Organisation

Présentation

Cette formation vous permettra de comprendre les mécanismes de fonctionnement des établissements bancaires : environnement économique et financier, modèles bancaires, défis réglementaires et industriels, composantes du revenu des banques, principaux soldes intermédiaires de gestion et ratios de rentabilité, bilan bancaire, ratios de solvabilité et liquidité et risques. La formation s’appuie sur les dernières publications financières des principaux groupes bancaires français.

Objectifs

Objectifs – (généraux)

  • Disposer d’une bonne connaissance du fonctionnement des établissements bancaires
  • Définir une méthode de travail pour analyser les documents comptables bancaires

Objectifs – Partie 1

  • Comprendre l’évolution du secteur bancaire depuis la crise de 2008
  • Identifier les caractéristiques du modèle bancaire français

Objectifs – Partie 2

  • Comprendre la formation des résultats des groupes bancaires
  • Faciliter la lecture des états financiers
  • Analyser l’évolution des principaux soldes intermédiaires de gestion et ratios de rentabilité

Objectifs – Partie 3

  • Examiner le bilan des banques et leur évolution depuis la crise
  • Comprendre les principaux ratios prudentiels
  • Avoir une vision des risques inhérents à la banque et de leur gestion

Programme

  1. Partie 1 : dans quels environnements économique et financier les banques opèrent-elles?

    • La banque, un secteur stratégique en France
      • Un modèle de banque universelle au service de tous les clients
      • La banque, un des atouts pour l’économie du pays
      • Le financement des entreprises, première priorité stratégique des banques françaises
      • Un environnement très concurrentiel
      • Les banques de l’après-crise ne sont plus celles du début des années 2000
      • Les banques engagées de longue date dans la lutte contre le réchauffement climatique
    • Des défis réglementaires et industriels majeurs à relever
      • Un agenda réglementaire post crise considérable
      • Un environnement de supervision et règlementaire radicalement nouveau
      • Un agenda de réformes encore très chargé
      • La fiscalité : un frein à la compétitivité
      • Un contexte de taux bas défavorable
      • Les banques face au défi de la transformation digitale
  2. Partie 2 : les résultats des groupes bancaires

    • Les composantes du revenu des banques
      • La marge d’intermédiation
      • Les commissions
      • Les revenus tirés de la BFI
      • Autres revenus
    • Les principaux soldes intermédiaires de gestion et ratios de rentabilité
      • Le produit net bancaire
      • Le résultat brut d’exploitation
      • Le résultat d’exploitation
      • Le résultat net
      • Les ratios de rentabilité : RoE et RoA

      Exercice d’application : analyse des derniers résultats des principaux groupes bancaires français

  3. Partie 3 : les spécificités du bilan bancaire

    • Le bilan bancaire
      • Le bilan, quelques rappels
      • L’actif du bilan bancaire
      • Le passif du bilan bancaire
    • La réglementation prudentielle : les ratios de solvabilité et liquidité
      • Les ratios de solvabilité
      • Les ratios de liquidité : LCR et NSFR
    • Les risques
      • Le risque de crédit
      • Le risque opérationnel
      • Le risque de liquidité
      • Les risques de non-conformité et de réputation
      • Autres risques

      Exercice d’application : analyse des derniers bilans des principaux groupes bancaires français

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